國慶假期將至，平安外出旅遊、人寿購物消費、安徽安訪親探友......在這歡樂祥和之下，司国也隱匿著洗錢犯罪的庆假期齐“花樣陷阱”，平安人壽安徽分公司提醒廣大消費者要提高警惕，欢庆遠離洗錢風險。远离
一、洗钱謹防定製禮品進行洗錢
不法分子通過線上下單定製禮品，助平要求禮品中使用大量現金，平安再趁機將黑錢轉入商家賬戶上，人寿由商戶取現製作成禮品，安徽安禮品再通過平台配送至不法分子指定的司国收貨人手中，完成洗錢。庆假期齐如“現金花束”洗錢，欢庆不法分子將非法所得轉入花店賬戶，讓商家代替到銀行取現並製作為“現金花束”，從而實現贓款的提現和洗白。
風險提示：
1、作為商家，如遇全程不現身、索要銀行卡賬號、不差錢且隻關注錢能不能轉進商家賬戶的，一定要提高警惕，避免成為犯罪分子的洗錢幫凶；
2、警惕不法分子以不便簽收為由，支付一定報酬來尋找代收人，代收人很可能被利用參與洗錢。
二、謹防代購洗錢
節假日期間，外出旅遊人數倍增，不法分子趁機以“豐厚報酬”為誘餌招聘“代購人”，不法分子將黑錢匯入“代購人”賬戶，“代購人”使用自己名下的銀行卡進行購物，再將所購物品交由不法分子，不法分子二次銷售，使黑錢得以分流洗白。
風險提示：
需警惕騙取遊客“代購”兼職的洗錢套路，勿因所謂的“豐厚報酬”，而落入不法分子的洗錢陷阱之中。
三、謹防充值優惠洗錢
不法分子打著歡慶節假日的旗號，鼓吹充值電話費、燃氣費、電費等有優惠活動。你使用合法資金付款，不法分子使用黑錢為你指定的賬戶充值，借機將黑錢洗白。
風險提示：
警惕低價充值新型洗錢套路，充值時需注意鑒別，不掉入所謂的“優惠”陷阱之中。
四、謹防直播打賞洗錢
當前一些境外犯罪團夥利用直播打賞的渠道，同部分網絡主播合作，通過在直播平台大量“刷禮物”的方式，將贓款匯入主播的賬戶，再通過主播將資金從第三方支付平台提現，從而實現贓款的“洗白”。
風險提示：
如果有人找你參與上述直播打賞“合作”，或邀請加入直播平台“水軍”時，一定要擦亮眼睛，明確拒絕。
五、記住以下“三不”
1、不貪圖蠅頭小利，以防被不法分子利用，掉入洗錢陷阱，成為洗錢犯罪的“幫凶”和“替罪羊”；
2、不要相信所謂的“高薪”代購、勤工儉學等，謹防被不法分子打著利益的幌子，誘騙參與到洗錢活動之中；
3、不要出租出借身份證件和賬戶，避免成為他人非法活動的替罪羊 ；不要用自己的賬戶替他人提現或轉賬，避免因幫助他人提現或轉賬而無意中參與洗錢活動 。
根據《反洗錢法》相關規定，任何單位和個人如發現涉嫌洗錢相關行為，均有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
